שובר לפרסום בגוגל



ניהול תיקי השקעות

PDF הדפסה דוא
דירוג משתמש: / 0
גרועהכי טוב 
השיעור נכתב על ידי : עמי חורי   
חמישי, 19 אפריל 2012 15:04

לאחרונה יותר ויותר אנשים מחזיקים תחת ידם תיקי השקעות.

ההשקעה יכולה להיות במניות בבורסה, בקרנות הון ובכל השקעה אחרת שהם מקווים לקבל ממנה תשואה הולמת.

לפעמים הכסף שמנוהל בתיקי ההשקעות מהווה חלק גדול מרכושו של המשקיע, ולפעמים גם הכסף מוקדש לחיסכון עבור הפנסיה או לפעמים לקניית בית.

זו בעצם הסיבה שצריך לבדוק היטב ובזהירות מיהו הבן אדם שמנהל את אותם תיקי השקעות.

כאשר אתם חפצים לשמור על סכומי הכסף שלכם וכן גם לגרום לאותו סכום לתפוח, רצוי וכדאי לנהל אותו בחוכמה, בצורה שקולה ובאחריות רבה.

מהם הדברים אשר חשוב לבדוק אצל החברה שמנהלת תיקי ההשקעות  ?

קודם כל, יש לברר אחר עברה של אותה החברהשמנהלת את תיקי ההשקעות.

רצוי לברר אחר חברת השקעות בעלת ותק שהיא במשך מספר רב של שנים מנפיקה ללקוחות רווחים טובים.

נתון זה בהחלט מביא למשקיעים השערה ליציבות החברה ולאמינותה.

חברת השקעות אשר בפרק זמן של שנה אחת הצליחה לתת לאותם משקיעים תשואה פנומנאלית, זו החברה שלא כדאי לכם לעבוד איתה.

כמו כן, רצוי לשאול מי האנשים שנמצאים בראש חברת ניהול תיקי השקעות.

האם אנשים אלה מיומנים, עם אחריות לתפקיד ומקצועיים בכל מה שקשור לתחום הכלכלי.

האם מנהלי החברה עורכים בדיקה כל הזמן מה מתחולל בזירה הזאת.

איך למצוא את חברת השקעות  ?

אחרי שמצאתם את חברות ההשקעות בעלות נסיון המומחיות בתחום, כדאי לשים לב מי מאותן חברות המתאימה יותר מכולם לתיקי ההשקעות שלכם ולדרך הניהול בה תעדיף להשתמש.

קיימות חברות השקעות גדולות שנותנות את הפתרונות עבור כל מי שמבקש ורוצה להשקיע.

ומנגד, ישנן חברות קטנות המתמחות בנושאים ספציפיים בעניין הזה של ניהול תיקי הלקוחות.

ומשום כך כדאי לברר מה הוא אותו צורך שיש לכם.

כאשר מדובר בניהול תיק השקעות בדרך סטנדרטית, יכול להיות שיתאימו אותם חברות גדולות, אולם אם מדובר על תוכנית מיוחדת, יתכן שהאופציה הכדאית היא בעצם חברה להשקעות לא גדולה.

נזכיר לכם פעם נוספת: חובה לבדוק באופן מקצועי את שיעור ההצלחה וההישגים של אותה חברה, בעניין ניהול תיק השקעות לאורך זמן.

בחירת החברה המתאימה אמורה להתבצע מתוך מחשבה רבה  וממש לא בפזיזות.

איזה דברים נוספים כדאי לברר ?

בזמן האחרון הפך התחום הכלכלי לדבר תזזיתי, ומשום כך מומלץ לברר מה טיב שירות הלקוחות בחברה.

ההשקעה של סכומי הכסף של הקליינטים בחברת ההשקעות מחייבת שתהיו יכולים לקבל שירות צמוד וטוב אונליין.

שירות מהסוג הזה, זה אומר אתר פעיל שבו ניתן יהיה לקבל אינפורמציה בכל רגע נתון אודות הכסף שאתם השקעתם.

זה כולל בנוסף מענה אנושי אשר מעבר לקו הטלפון יושבים אנשים מקצועיים שידעו להשיב במיומנות רבה.

מהו התשלום שתצטרכו לשלם עבור ניהול תיקי ההשקעות ?

החברות הללו לוקחות לעצמן תשלום עבור דמי ניהול, שהינו בעצם אחוזים מסכומי הכסף שהפקיד הקליינט.

אומנם, בטח תעדיפו שהאחוזים אותם לוקחת החברה יהיו קטנים, אולם יש לדעת שאנשים המתמצאים היטב בשוק ההון עולים הרבה.

כך יוצא שמי שמעוניין שמומחה מקצועי יתן שירות מצויין עבור תיק ההשקעות שלו, הוא יצטרך לקחת בחשבון את נושא התשלום לבעל המקצוע.

אילו דברים חשוב לתאם מראש בראשית הדרך ?

לאחר שמצאנו את החברה הרצינית שמתאימה לנו, חשוב לארגן מפגש יחד עם האחראי בעניין ניהול תיקי ההשקעות שברשותכם.

בפגישה יש לסגור איתו מהתחלה על הנוהל בו הינכם רוצים שהוא ינהל את התיק.

תצטרכו להגיד לו איזו רמה של סיכון אתם מרשים לעצמכם ליטול, איזה צעדים מצידם יחייבו מתן אישור מכם וגם באיזה תדירות הנכם מעדיפים לקבל אינפורמציה ועידכונים.

רצוי כמובן לרשום את פרטים ולעקוב לעיתים שהעניינים אכן מתנהלים כפי שסוכם.

סופו של עניין נוסיף המלצה נוספת:

בכל שלב, כדאי שתפעילו את השיקול דעת שלכם.

היו עומדים על המשמר אך אל תחששו מסיכונים לא גדולים ומחושבים.

בנוסף, מעבר להגיון הבריא, רצוי שתהיו קשובים גם כן לאינטואיציה הכלכלית, לפעמים היא אכן נכונה.

יישום ההמלצות יביא אתכם לקבל את המקסימום מהחברה לניהול תיקי ההשקעות בה בחרתם.

 


www.seo-classic.co.il
 
מאמרים נוספים :

» ניהול תיק ההשקעות שלכם – נשארים מעודכנים. תמיד.

 כידוע, לאחר שהחלטתם לנהל את הכסף שלכם באמצעות , בית ההשקעות הנבחר מעמיד לרשותכם מנהל השקעות שאחראי לווסת את ההשקעות שלכם בכל הכלים העומדים לרשותו, כמובן בהתאם לרמת הציפיות שנקבעים בתחילת הדרך על ידכם. הפקדת ניהול...

» ייעוץ השקעות לעצמאים

אנשים רבים וגם עסקים וחברות משקיעים היום בבורסה. שוק ההון הפך לאלטרנטיבה קוסמת במיוחד נוכח המצב במשק הנוכחי בו מקבלים ריבית כמעט אפסית על חסכונות ואין דרך כמעט להשקיע ולקבל רווח נאה על הכספים שלכם מלבד שוק ההון. בין...

» כל המעלות בניהול הכסף בבית השקעות

ניהול הכסף בבנק מאפשר לכם להפקיד כסף, להלוות כסף לצורך קנייה גדולה או השקעה בנדל"ן, ושימוש בפק"מים קטנים בעלי תשואה זוטרה. לעומת זאת, בבית השקעות כמו מגדל שוקי הון - לכסף שלכם יש עתיד! מקצועי מאפשר לכם להרוויח מהכסף שלכם...

» ניהול תיקי השקעות בקשר אישי

אנשים רבים היו מעוניינים להשקיע כספים בשוק ההון, אך חוששים או לחוצים מצעד שכזה. הפחד המונע מאנשים רבים לבצע השקעה כזו, הוא בעיקר הפחד להפסיד כספים רבים כתוצאה מההשקעה. כאשר תיק מנוהל על ידי מומחה לתחום ניהול תיקי השקעות,...

» היתרונות של ניהול תיקי השקעות בבית השקעות אמין ומקצועי

בתי השקעות רבים פועלים בארץ ולכן כאשר מעוניינים לבחור בית השקעות על מנת לפתוח תיק השקעות ולבחור מנהל השקעות יש לקבל המלצות, לקרוא מידע על בתי ההשקעות השונים, לבחון את הביצועים שלהם על פני תקופות זמן שונות, במיוחד לאורך...
STU2

פרסום ביטוח למטה

רוצים להוסיף מאמר לאתר? הרשמו עכשיו והכניסו מאמר חדש

חיפוש מהיר בגוגל

מאמרים - כל הזכויות שמורות לפרסום אתרים באינטרנט מבית אקטיביטק בע"מ קידום אתרים