שובר לפרסום בגוגל



בית השקעות גדול – האפשרות הבטוחה ביותר

PDF הדפסה דוא
דירוג משתמש: / 0
גרועהכי טוב 
השיעור נכתב על ידי : מיכאל רומנסקי   
שני, 28 אפריל 2014 09:13

אין זה סוד שעם השנים עולה אורך החיים, אך יחד איתו גם דאגה של רבים על ההתנהלות הכלכלית בשנים שאחרי העבודה. כיום, הדרך היעילה ביותר להבטיח עצמאות פיננסית גם בשנות הפנסיה היא דרך ניהול תיק השקעות. אלא שהניהול חייב להיעשות בצורה המקצועית ביותר, כפי שניתן רק באמצעות בתי השקעות גדולים. מהם היתרונות של בית השקעות שכזה?

חשיבותו של חוסן כלכלי

בחירת חברת ניהול תיקי השקעות חייבת להיעשות בהתחשב בפרמטר מרכזי אחד, והוא החוסן הכלכלי שלה. אחרי הכול, אסור לשכוח שמפקידים בידיה כספים לא מעטים, כך שהתנהלות פיננסית לא נכונה שלה, על כל שכן שקיעה בחובות, מסכנת את כספי ההשקעות כולם. לכן, חשוב מאד לברר מהו היקף הפעילות הפיננסי של אותה חברת השקעות, תוך שאיפה, כמובן, להיקף גדול ככל האפשר. כאשר בוחרים בבית השקעות גדול, המבצע כבר שנים ניהול תיקים בכל היקף בהצלחה, תוך גריפת רווח כלכלי, ניתן להישאר רגועים לגבי ההשקעה שמבצעים.

מגוון פתרונות השקעה

יתרון משמעותי אחר של בתי ההשקעות הגדולים נוגע לאפיקי ההשקעה שהם מאפשרים ללקוחותיהם לבחור בהם בפועל. בחברות הגדולות ניתן למצוא צוות רחב של יועצים ומשקיעים, הבקיאים בכל אחד מההיבטים המגוונים של התחום: כך, למשל, השקעות בישראל אל מול השקעות בחו''ל. החברות אף מציעות פתרונות בתחומים של ניירות ערך,  מטבע חוץ (מט''ח), קרנות נאמנות וכיוצא בזה.

אבחנה חשובה נוספת היא בין לקוחות פרטיים ומוסדיים, כאשר גם מהבחינה הזו ההפרדה חייבת להתבצע. זאת מכיוון שלכל סוג של לקוח יש צרכים אחרים, סכומי כסף אחרים שבאמצעותו להשקיע וברוב המקרים גם מטרות נבדלות. בתי השקעות קטנים, על כל שכן יועצים, אינם נוטים להציע מענה למגזר המוסדי, עבורו השקעות נחשבות למורכבות בכל קנה מידה.

קשר אישי

אחת הטענות שהושמעו בעבר ביחס לחברות ההשקעה הגדולות הייתה שבהן, לכאורה, לא יכול הלקוח לקבל יחס אישי, לו הוא זקוק בוודאי בדרך להשקעה המוצלחת. גם אם יש בנמצא חברות גדולות אשר "חוטאות", מהבחינה הזו, רבות אחרות מצליחות להעמיד במרכז את הקשר האישי. כך, הן מרכיבות עבור כל לקוח מעטפת שירות אישי, הכוללת מנהל תיק השקעות ומנהל קשרי לקוחות, המתנהל מולו באופן ישיר. כתוצאה, מוענק ללקוחות מענה מקיף, בכל עת, תוך שמירה על סטנדרטים מקצועיים גבוהים, וחשוב לא פחות – בשקיפות מלאה לחלוטין.

מחקר וייעוץ

בתי השקעות אמורים להעניק ללקוחת את המידע החשוב ביותר, מה שיסייע לו, בסופו של יום, לבצע את ההחלטות הטובות ביותר עבורו. גם כאן, דומה כי בתי ההשקעות הגדולים מקבלים יתרון: ראשית, הם מציעים מגוון מנהלי השקעות מנוסים, היודעים להתמודד עם מצבים שונים, ולהעניק את הייעוץ המתאים ביותר ללקוח. זאת, תוך התאמה מלאה ליעדים הפיננסיים שהציב הלקוח, הנכסים שעומדים לרשותו או אפילו מעמד המס שלו.

חלק מבתי ההשקעות לוקחים את כל זה צעד אחד קדימה, מה שמאפשר ללקוח לקבל תמונה מלאה על המתרחש בשוק ההשקעות, כמו גם תחזיות מושכלות לגבי העתיד. בית השקעות מגדל שוקי הון, לראיה, מתפעל מחלקת מחקר עצמאית, הפועלת בתיאום מלא עם הצוותים המקצועיים הנמצאים בקשר מתמיד עם הלקוחות.

 



 
מאמרים נוספים :

» כל המעלות בניהול הכסף בבית השקעות

ניהול הכסף בבנק מאפשר לכם להפקיד כסף, להלוות כסף לצורך קנייה גדולה או השקעה בנדל"ן, ושימוש בפק"מים קטנים בעלי תשואה זוטרה. לעומת זאת, בבית השקעות כמו מגדל שוקי הון - לכסף שלכם יש עתיד! מקצועי מאפשר לכם להרוויח מהכסף שלכם...

» ניהול תיקי השקעות בקשר אישי

אנשים רבים היו מעוניינים להשקיע כספים בשוק ההון, אך חוששים או לחוצים מצעד שכזה. הפחד המונע מאנשים רבים לבצע השקעה כזו, הוא בעיקר הפחד להפסיד כספים רבים כתוצאה מההשקעה. כאשר תיק מנוהל על ידי מומחה לתחום ניהול תיקי השקעות,...

» היתרונות של ניהול תיקי השקעות בבית השקעות אמין ומקצועי

בתי השקעות רבים פועלים בארץ ולכן כאשר מעוניינים לבחור בית השקעות על מנת לפתוח תיק השקעות ולבחור מנהל השקעות יש לקבל המלצות, לקרוא מידע על בתי ההשקעות השונים, לבחון את הביצועים שלהם על פני תקופות זמן שונות, במיוחד לאורך...

» הצצה לעולם תיקי ההשקעות

כסף לא גודל על העצים, אבל עם הריביות של היום הוא גם לא ממש גודל בבנק. על כן יותר ויותר אנשים מחפשים היכן הם יכולים להרחיב את הונם בצורה הטובה ביותר, רבים פונים לתחום של השקעות.מהם תיקי השקעות?תיק השקעות הינו ריכוז סך...

» איך לייצר תשואה עודפת על הכספים הסגורים בתכניות חסכון

איך לייצר תשואה עודפת על הכספים הסגורים בתכניות חסכוןאיך מייצרים עודפת על הכספים הסגורים בתכניות חסכוןניהול תיקיםישנם שלשה תכניות לניהול כספים המנוהלים באמצעות ע" אייס אינווסט:סולידי – בו הכסף מנוהל בצורה הכי פחות...

» ההיסטוריה לעולם חוזרת

נכון שכל מנתחי ה והמנבאים למיניהם מסתמכים על העבר ומשליכים על העתיד, והרי משברים נוצרים כיוון שקורים דברים שאף אחד לא ציפה להם.אך חשוב לנו להעלות נקודה למחשבה וחידוד לכל הרואי שחורות שנגררים לאווירה השוררת ב.עפ"י נתוני...
STU2

פרסום ביטוח למטה

רוצים להוסיף מאמר לאתר? הרשמו עכשיו והכניסו מאמר חדש

חיפוש מהיר בגוגל

מאמרים - כל הזכויות שמורות לפרסום אתרים באינטרנט מבית אקטיביטק בע"מ קידום אתרים